"Ренессанс Банк"

«Ренессанс Кредит» сравнил траты мужчин и женщин на гендерные праздники. Так, в период с 22 по 24 февраля 2020 года девушки активно совершали покупки в категориях «Одежда и обувь», «Развлечения», «Бытовая техника» и «Спорттовары». Наибольший прирост транзакций относительно обычных дней зафиксирован в категории «Развлечения» (+144%). Достаточно заметным он был и в категории «Спорттовары» (+76%).

«Существенный рост количества транзакций в категориях «Развлечения» и «Спорттовары» наглядно показывает, что носки и парфюм – далеко не самые популярные подарки на 23 февраля. Согласно нашей статистике, девушки предпочитают радовать своих защитников полезными и приятными подарками – от спортивных принадлежностей до билетов в кино, на концерты и шоу», – прокомментировал Никита Вобликов, вице-президент, начальник управления перекрестных продаж и развития отношений с клиентами «Ренессанс Кредит».

Мужчины в период с 7 по 9 марта 2020 чаще тратились в категориях «Развлечения», «Флористика», «Косметика и красота», «Ювелирные украшения». Существенный прирост транзакций относительно обычных дней зафиксирован в категории «Флористика» (+741%). Достаточно заметным он был и в категории «Ювелирные украшения» (+357%). «По нашей статистике, пик трат в категории «Флористика» пришелся именно на 8 марта, а в категории «Ювелирные украшения» самое большое количество транзакций мужчины совершили непосредственно накануне праздника», – добавил Никита Вобликов.

Популярной категорией трат как у мужчин, так и женщин стали кафе и рестораны. «В целом в этой категории достаточно часто совершаются транзакции и в непраздничные дни. При этом стоит отметить, что у женщин 23 февраля количество операций в кафе и ресторанах по сравнению с обычными днями выросло всего на 1%, в то время как у мужчин число покупок увеличилось на 85%», – отметил Никита Вобликов.

«Длинные выходные – отличный повод отправиться в короткое путешествие за границу. Согласно нашей статистике, клиенты совершили примерно одинаковое количество транзакций за пределами России как в праздничные дни февраля, так и марта. Что касается объемов трат, то в 2,5 раза больше средств было израсходовано в период с 22 по 24 февраля», – отметил Никита Вобликов.

«Ренессанс Кредит» упростил процесс авторизации в терминалах банка. Теперь она будет проходить с использованием постоянного кода доступа.

После ввода номера телефона каждому клиенту назначается уникальный постоянный четырехзначный код. В дальнейшем при совершении операций с помощью банковских терминалов пользователю нужно будет использовать данный код для авторизации в системе.
Терминальная сеть «Ренессанс Кредит» насчитывает 286 устройств. С их помощью клиенты могут внести платеж по кредиту, пополнить карту или вклад. Также в терминалах доступна оплата комиссионных продуктов банка.

«Ренессанс Кредит» обновил линейку карточных продуктов. Теперь клиентам доступны для оформления карты «365» и «Drive 365» с собственными программами лояльности.

Карта «365» является универсальным платежным средством, позволяющим зарабатывать при совершении повседневных покупок. «365» может быть выпущена по тарифному плану кредитной или дебетовой карты. Вне зависимости от тарифного плана держатель данной карты, расплачиваясь ею в торговых точках, будет получать бонусы. Размер начисляемых бонусов зависит от месячного объема трат по карте: при обороте до 15 000 руб. – 1% от суммы чека, от 15 000,01 до 75 000 руб. – 1,5%, свыше 75 000,01 руб. – 3%. За один календарный месяц клиент может накопить не более 3000 бонусов.

«В линейке нашего банка были два базовых продукта: дебетовая карта и кредитная карта, имеющие абсолютно разные условия лояльности. Мы создали универсальную карту «365», которая при любом тарифном плане обеспечивает равные условия для получения выгоды от использования карточки», – отметила Светлана Сурина, исполнительный директор, начальник управления по развитию розничных банковских продуктов «Ренессанс Кредит».

Карта «Drive 365» является нишевым продуктом, ориентированным на автолюбителей. Ее главное преимущество – возможность получать повышенные бонусы за покупки в популярных у данной аудитории категориях, а именно: «Автоуслуги», «АЗС», «Каршеринг» и «Паркинг». Размер начисляемых бонусов зависит от месячного объема трат по карте: при обороте от 5 000,01 до 15 000 руб. – 2% от суммы чека, от 15 000,01 до 75 000 руб. – 5%, свыше 75 000,01 руб. – 10%. При совершении покупок в остальных категориях держатели карт будут получать 1% бонусами от суммы чека. За один календарный месяц клиент может накопить не более 3000 бонусов, в том числе не более 1000 бонусов в рамках категорий, предусматривающих повышенные начисления. Карта «Drive 365» может быть как кредитной, так и дебетовой.

«Согласно нашей статистике, расходы на АЗС и траты на обслуживание автомобиля составляют одну из самых популярных категорий совершения транзакций по картам. Поэтому мы специально создали отдельный продукт, рассчитанный именно на аудиторию автолюбителей. С нашей картой «Drive 365» пользование автомобилем будет приносить не только удовольствие, но и выгоду», – рассказала Светлана Сурина.

В марте в мобильном банке для держателей новых карт будет открыта возможность возврата за счет накопленных бонусов денежных средств за ранее совершенные транзакции, а также оплата с помощью бонусов мобильной связи и ЖКУ. Курс конвертации при возмещении транзакций – 1 бонус = 1 руб., при оплате услуг связи и ЖКХ – 2 бонуса = 1 руб.

Оформить карты «365» и «Drive 365» можно на сайте банка или в отделении. В случае подачи онлайн-анкеты на продукт доставка карточки может быть осуществлена курьером.

«Ренессанс Кредит» изучил траты своих клиентов в день влюбленных. Для анализа использовались данные по транзакциям в таких категориях, как «Кафе и рестораны», «Развлечения», «Флористика», «Косметика и красота», «Ювелирные украшения».

14 февраля 2020 наибольшее количество транзакций было зафиксировано в кафе и ресторанах. Следующими по популярности стали категории «Косметика и красота» и «Флористика». Наименьшее число покупок было совершено в ювелирных магазинах.

«Аналогичная статистика по категориям была и в прошлом году, – отметил Никита Вобликов, вице-президент, начальник управления перекрестных продаж и развития отношений с клиентами «Ренессанс Кредит». – В целом категория «Кафе и рестораны» считается одной из самых популярных и в непраздничные дни. В день влюбленных резкого прироста в количестве транзакций мы не наблюдали – всего лишь 22% по сравнению с обычными днями».

Наибольший прирост транзакций относительно обычных дней был зафиксирован в категории «Флористика» (+359%). Достаточно существенным он был и в категории «Ювелирные украшения» (+81%). Наименьший прирост операций наблюдался в категории «Косметика и красота» (+20%).

«Резкий рост количества транзакций в категории «Ювелирные украшения» может быть связан с тем, что в день влюбленных многие мужчины делают своим девушкам предложение. По нашей статистике мы видим, что количество операций в ювелирных магазинах росло на протяжении всей прошедшей недели и достигло пика 14 февраля, – прокомментировал Никита Вобликов. – Что касается цветов, то в день влюбленных спрос на них также традиционно резко увеличивается, поскольку зачастую они выступают как самостоятельный подарок».

По сравнению с прошлым годом 14 февраля 2020 заметнее всего выросло количество транзакций в категории «Развлечения» (+22%). «В этом году праздник совпал с выходом на экраны двух киноновинок: второй части нашумевшей российской мелодрамы и нового фильма Гая Ричи. Вполне возможно, что именно это способствовало увеличению трат в категории «Развлечения» в этом году», – добавил Никита Вобликов.

«Ренессанс Кредит» объявил финансовые результаты за 2019 год в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ) .

Банк показал прибыль в размере 6,4 млрд рублей против 6,1 млрд рублей годом ранее. Прибыль, зафиксированная по итогам 2019, стала рекордной за всю историю «Ренессанс Кредит».

Чистый процентный доход составил 21,5 млрд рублей, что на 6% больше, чем в 2018 (20,4 млрд рублей). Комиссионный доход составил 7,9 млрд рублей.

Активы за отчетный период выросли на 4% и превысили отметку в 160 млрд рублей (162,7 млрд рублей на 1 января 2020).

Чистый кредитный портфель увеличился за 2019 год на 7% до 132,7 млрд рублей**. Объем предоставленных клиентам кредитов составил 135,6 млрд рублей.

Портфель розничных депозитов и средств на счетах физических лиц на конец отчетного периода составил 120,0 млрд рублей.

Операционные доходы увеличились по сравнению с 2018 на 2%, в то время как операционные расходы остались на прежнем уровне.

«В 2019 году мы придерживались стратегии сбалансированного роста нашего бизнеса. За отчетный период кредитный портфель продемонстрировал умеренное увеличение, что говорит о консервативном подходе банка в части выдач новых продуктов в условиях роста уровня закредитованности населения. Мы по-прежнему сохраняем фокус на таких ключевых для нас показателях, как качество активов, операционная эффективность, прибыльность и рентабельность. Такая тактика позволяет нам показывать хорошие финансовые результаты и занимать уверенные позиции в числе лидеров рынка потребительского кредитования», – прокомментировал Алексей Левченко, председатель правления «Ренессанс Кредит».

«Ренессанс Кредит» выдал в декабре 2019 рекордную сумму POS-кредитов. Впервые в истории банка месячный объем целевых займов, предоставленных клиентам, составил 5,85 млрд рублей. Предыдущий рекорд был зафиксирован в декабре 2016 на уровне 5,08 млрд рублей.

Всего по итогам 2019 «Ренессанс Кредит» выдал 46,2 рублей в виде POS-кредитов. По сравнению с 2018 годом этот объем вырос на 8,4%, в то время как общерыночные выдачи увеличились только на 2,3% .

На 1 января 2020 портфель POS-займов «Ренессанс Кредит» достиг отметки в 34,8 млрд руб. За прошедший год он увеличился на 23,8%, в то время как рынок в целом продемонстрировал рост на уровне 2,7%,

Доля «Ренессанс Кредит» на рынке целевого кредитования за 2019 год увеличилась c 10,5% до 12,6% и стала максимальной за всю историю банка.

Количество точек продаж, где клиентам доступны POS-кредиты банка, на конец декабря превышало 100 000.

«Благодаря слаженной работе нашей команды, активному развитию новых направлений бизнеса, таких, как «Авто» и «Мото», укреплению позиций в сегментах «Мебель» и «Меха» и сохранению уверенного положения в традиционных для нас нишах бытовой техники и электроники, нам удалось в декабре продемонстрировать рекордный для банка объем выдач целевых займов, – отметил Сергей Васильев, старший вице-президент, директор департамента продаж банковских продуктов «Ренессанс Кредит». – В 2020 мы продолжим уделять особое внимание POS-бизнесу и будем использовать различные возможности, позволяющие усилить позиции банка в данном сегменте кредитования».

Число уникальных активных пользователей дистанционных сервисов «Ренессанс Кредит» – мобильного и интернет-банка – увеличилось за прошедший год на 43%.

Большую часть аудитории составляют женщины (57%). Что касается возраста, то преимущественно это клиенты в возрасте от 25 до 50 лет (79%). 13% пользователей – старше 50 лет, оставшиеся 8% – клиенты до 25 лет. При этом в мобильном банке по сравнению с интернет-банком в 16 раз больше пользователей до 30 лет и в 3 раза меньше клиентов старше 50 лет.

Большая часть пользователей дистанционных сервисов «Ренессанс Кредит» проживает в Москве и Московской области. Сервис также популярен у клиентов из Санкт-Петербурга, Краснодарского края, Республики Татарстан, Ростовской, Свердловской и Самарской областей, а также Республики Башкортостан и Ставропольского края.

Наибольшее количество операций пользователи мобильного и интернет-банка совершают в пятницу. При этом активными днями являются также понедельник и вторник. Минимальное количество операций клиенты проводят в воскресенье – в этот день проходит в полтора раза меньше транзакций, чем в пятницу. Самое популярное время осуществления операций – период с 7 до 10 утра по московскому времени.

Клиенты стали активнее использовать дистанционные сервисы не только для совершения транзакционных и сервисных операций, но и для оформления банковских продуктов. Так, например, по итогам 2019 доля кредитов наличными, выданных с помощью в мобильного и интернет-банка, составила 27,4% от общего количества. За год она увеличилась в четыре раза.

«Ренессанс Кредит» повысил ставки по рублевому вкладу «Ренессанс Доходный». Теперь при размещении средств на срок 181, 271 день или 367 дней в отделении процентная ставка составит 6,00% годовых, а при открытии вклада через интернет- или мобильный банк доходность будет равна 6,15%.

Минимальная сумма вклада в рублях – от 30 000 при открытии в отделениях и от 5 000 при открытии в интернет- и мобильном банке. Проценты по вкладу «Ренессанс Доходный» выплачиваются в конце срока, возможность пополнения и частичного снятия средств со счета не предусмотрена. Есть льготные условия досрочного расторжения договора: до истечения 90 дней проценты пересчитываются по ставке 0,50% годовых, с 91-го до 180-го дня – по ставке 2,00%, со 181-го до 366-го дня – по ставке 2,50%, с 367-го до 549-го дня – по ставке 3,00%.

«Ренессанс Доходный» также можно открыть на срок 91 день, 400 и 550 дней. Доступно также размещение средств в долларах США. Подробные условия открытия вкладов представлены на сайте банка.

Общее количество клиентов «Ренессанс Кредит» по итогам 2019 превысило 13 млн человек. За год их число увеличилось на 7%. Чаще всего продукты банка оформляют женщины, которые составляют 58% от общей клиентской базы.

Почти треть клиентов «Ренессанс Кредит» (32%) относятся к возрастной категории 31-40 лет, 25% – к категории 41-50 лет. По 10% приходится на категории 24-30 лет и 51-55 лет, 9% составляют потребители в возрасте 56-60 лет.

Наибольшее количество клиентов банка находится в Москве – 7,6% от общего числа. В Московской области – 4,8% потребителей, в Санкт-Петербурге – 4,7%, в Краснодарском крае – 4%. Замыкает пятерку Республика Татарстан, где находятся 3,9% клиентов «Ренессанс Кредит». Также большое число потребителей насчитывается в Ростовской области, Республике Башкортостан, Свердловской, Челябинской, Самарской и Нижегородской областях.

Пятая часть клиентов (20,3%) работают в государственных и муниципальных структурах, 15,7% заняты в сфере розничной торговли, 7,2% – в строительной.

«Количество клиентов банка органически растет от года к году, – отметил Никита Вобликов, вице-президент, начальник управления перекрестных продаж и развития отношений с клиентами «Ренессанс Кредит». – В силу специфики нашего бизнеса в 78% случаев первым продуктом, который оформляет клиент в банке, является целевой кредит. 11% потребителей начали с нами сотрудничество с получения кредитной карты, а 8% – с оформления кредита наличными. При этом 15% от общего числа клиентов уже как минимум дважды пользовались различными продуктами банка».

«Ренессанс Кредит» повысил ставки по рублевым вкладам «Ренессанс Доходный», «Ренессанс Накопительный» и «Без границ». Так, при размещении средств на депозите «Ренессанс Доходный» в отделении на срок 181 или 271 день процентная ставка составит 5,60% годовых, на срок 367 дней – 5,80%, на срок 400 или 550 дней – 6,00%. При открытии вклада через интернет- или мобильный банк доходность будет равна 5,75% годовых при сроке 181 или 271 день, 5,95% – при сроке 367 дней, 6,15% – при сроке 400 или 550 дней. Минимальная сумма вклада в рублях – от 30 000 при открытии в отделениях и от 5 000 при открытии в интернет- и мобильном банке. Проценты по вкладу «Ренессанс Доходный» выплачиваются в конце срока, возможность пополнения и частичного снятия средств со счета не предусмотрена. Есть льготные условия досрочного расторжения договора: до истечения 90 дней проценты пересчитываются по ставке 0,50% годовых, с 91-го до 180-го дня – по ставке 2,00%, со 181-го до 366-го дня – по ставке 2,50%, с 367-го до 549-го дня – по ставке 3,00%. «Ренессанс Доходный» также можно открыть на срок 91 день.

Доходность по вкладу «Ренессанс Накопительный» при открытии в отделении теперь составит 5,20% годовых при сроке 181 или 271 день и 5,40% – при сроке 367 дней, а при размещении через мобильный или интернет-банк – 5,35% и 5,55% соответственно. Минимальная сумма вклада в рублях – от 30 000 при открытии в отделениях и от 5 000 при открытии в интернет- и мобильном банке. Проценты по вкладу «Накопительный» выплачиваются ежемесячно на текущий/депозитный счет или счет карты по выбору клиента, есть возможность пополнения, частичное снятие средств со счета не предусмотрено. Досрочное расторжение договора производится по ставке вклада до востребования из расчета фактического нахождения средств на счете вклада. «Ренессанс Накопительный» также можно открыть на срок 91 день.

Кроме того, «Ренессанс Кредит» повысил ставки по вкладу «Без границ». Теперь данный депозит можно открыть по ставке 5% годовых в отделении и 5,15% через дистанционные сервисы. Минимальная сумма – от 1000 рублей, срок размещения средств – 6 месяцев. Проценты по вкладу «Без границ» выплачиваются ежемесячно на текущий/ депозитный счет или счет карты по выбору клиента. Есть возможность пополнения и частичного снятия средств со счета. Досрочное расторжение договора производится по ставке вклада из расчета фактического нахождения средств на счете вклада.

Размещение средств на всех депозитах доступно также в долларах США. Подробные условия открытия вкладов представлены на сайте банка.

«Ренессанс Кредит» расширил функциональные возможности мобильного приложения. Теперь клиенты могут дистанционно оформить кредитную или дебетовую карту банка платежной системы Mastercard.
Процесс оформления полностью проходит в мобильном банке. Кликнув на специальный баннер, пользователь знакомится с тарифами и условиями по карте и в случае согласия получить продукт подтверждает через SMS его открытие. Карта появляется на главной странице приложения в списке активных продуктов.
Владельцы смартфонов, поддерживающих Samsung Pay и Google Pay, смогут добавить карту в электронный кошелек для бесконтактной оплаты товаров и услуг в магазинах. Также можно заказать и физический пластик.

«Ренессанс Кредит» и мебельная фабрика «Стильные Кухни» объявили о начале сотрудничества. Теперь покупатели одного из крупнейших российских производителей мебели для кухонь и других помещений могут воспользоваться специальной программой кредитования банка и приобрести понравившийся товар в рассрочку.

«Компания «Стильные Кухни» является одним самых заметных игроков в сфере производства кухонной мебели. Она широко представлена в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге. И мы рады, что ее клиенты смогут реализовывать свои дизайн-проекты, в том числе благодаря услугам нашего банка. Уверен, что покупатели по достоинству оценят кредитные предложения, позволяющие приобретать товар без переплаты», – рассказал Сергей Васильев, старший вице-президент, директор департамента продаж банковских продуктов «Ренессанс Кредит».

В направлении POS-кредитования «Ренессанс Кредит» сотрудничает как с крупными федеральными розничными сетями, так и с небольшими региональными компаниями, которые специализируются на продаже электроники, бытовой техники, мебели и других товаров и услуг. Общее количество точек, где доступны целевые займы банка, на текущий момент превышает 110 000.

«Ренессанс Кредит» сравнил траты своих клиентов в новогодние праздники в 2019-2020 и 2018-2019 годах. В предновогодние дни 2019 наибольшее число транзакций держатели карт «Ренессанс Кредит» совершили 30-го числа, чуть меньше 31 и 28 декабря. Годом ранее самым популярным днем для покупок также было 30 декабря, высокая активность наблюдалась 29 и 31 декабря. Наименьшее количество транзакций в обоих периодах было зафиксировано 1 января – в три раза меньше, чем в пиковый день 30 числа. «Покупательская активность начинает постепенно восстанавливаться со 2 января. Чаще всего в постновогодний период люди совершают транзакции в торговых точках в преддверии Рождества – 6 января», – отметил Никита Вобликов, вице-президент, начальник управления перекрестных продаж и развития отношений с клиентами «Ренессанс Кредит».

Что касается категорий трат, то в прошедшие новогодние праздники по сравнению с предыдущими клиенты банка потратили больше средств в категориях «Товары для дома», «Авиа и ж/д билеты», «Одежда и обувь», а также «Кафе и рестораны». Снизился объем транзакций в категориях «Бытовая техника», «АЗС» и «Спорттовары». «Самой популярной категорией трат по объемам операций в предновогодний период, конечно, являются «Супермаркеты». В прошедшие праздники высокая активность была зафиксирована в категории «Одежда и обувь», что может быть связано с ранним стартом новогодних распродаж в магазинах», – прокомментировал Никита Вобликов.

В период с 28 по 30 декабря 2019 средняя сумма транзакций в расчете на одну карту была на 10% меньше, чем в аналогичном периоде 2018. Начиная с 31 декабря, этот показатель вышел на уровень предыдущего года. «В целом количество и объем транзакций по картам банка в торговых точках в период с 28 декабря 2019 по 8 января 2020 сохранился на уровне значений аналогичного периода 2018-2019 гг.», – добавил Никита Вобликов.

«Ренессанс Кредит» в ноябре 2019 предоставил клиентам в виде целевых кредитов 5 млрд рублей, что на 59,6% превышает результат аналогичного периода 2018. Доля банка в общерыночном объеме выдач составила 13,8%.

Всего в период с января по ноябрь 2019 банк выдал 40,4 млрд руб. в виде POS-кредитов. На 1 декабря 2019 «Ренессанс Кредит» занимал по этому показателю третье место на рынке.

Портфель POS-займов по итогам ноября 2019 достиг 32,6 млрд руб., увеличившись за 11 месяцев на 16,1%, в то время как рынок в целом продемонстрировал рост на уровне 0,5%. Доля «Ренессанс Кредит» на рынке целевого кредитования на 1 декабря 2019 составляла 12,1%.

«Наш банк уже много лет является одним из лидеров рынка POS-кредитования. И мы продолжаем активно развивать данное направление, – отметил Сергей Васильев, старший вице-президент, директор департамента продаж банковских продуктов «Ренессанс Кредит». – Сейчас мы в первую очередь сосредоточены на качестве и доходности нашего портфеля в этом сегменте и прежде всего смотрим на экономическую целесообразность расширения своего присутствия на рынке».

«Ренессанс Кредит» запустил Samsung Pay и Google Pay. Теперь владельцы карт банка платежной системы Mastercard смогут оплачивать покупки с помощью своих смартфонов.

«Данная технология делает покупки еще более удобными – достаточно поднести смартфон к терминалу на кассе в торговой точке. Также значительно упрощается процесс оплаты через платежные терминалы с наличием бесконтактной технологии и в мобильных приложениях с поддержкой соответствующих сервисов», – прокомментировала Наталья Ищенко, старший вице-президент, директор департамента управления банковскими продуктами «Ренессанс Кредит».

Google Pay можно подключить как в мобильном банке «Ренессанс Кредит», так и через приложение самого сервиса. Подключение Samsung Pay доступно только в одноименном приложении.

Samsung Pay благодаря собственной технологии Samsung MST (Magnetic Secure Transmission) позволяет производить оплату на любых типах терминалов, в том числе тех, которые не поддерживают стандартную NFC-технологию для бесконтактной оплаты. В Samsung Pay реализована надежная трехуровневая защита, обеспечивающая безопасность платежных операций по карте. Каждую транзакцию необходимо подтверждать отпечатком пальца, радужкой глаз или PIN-кодом, а вместо реального номера карты используется специальный цифровой код – токен. Для защиты данных на программном и аппаратном уровнях на устройствах, независимо от операционной системы, используется специальная платформа безопасности Samsung KNOX.

«Ренессанс Кредит» обновил версии своего мобильного приложения для Android и iOS. Изменения в первую очередь коснулись информационной составляющей сервиса.

Для удобства пользователей блок быстрых платежей теперь размещен на главной странице. В данном разделе собраны наиболее популярные функции: очередной платеж, налоги/штрафы/ЖКХ, перевод на счет в «Ренессанс Кредит» с карты другого банка, пополнение баланса мобильного телефона.

Процесс оформления кредита в мобильном банке стал еще удобнее – решение по заявке можно получить теперь прямо в приложении. Кроме того, реализован функционал по моментальному зачислению средств при переводах с карт сторонних банков на кредитные счета в «Ренессанс Кредит».

Также расширен перечень компаний, чьи услуги клиенты могут оплачивать в мобильном банке.

Обновленные версии мобильного банка «Ренессанс Кредит» уже доступны для скачивания в Play Market и App Store.